Trois profils, une méthode commune
Communication à caractère promotionnel.
Référence : Position-recommandation AMF DOC-2011-24 (modifiée en février 2022) ; Orientations ESMA34-45-1272 du 2 août 2021.
Les trois profils de gestion pilotée — prudent, équilibré, dynamique — répondent à des horizons et à des tolérances au risque différents. Ils partagent la même méthode : la lecture macro-économique de notre équipe, la sélection des supports selon notre grille interne, et un ajustement régulier de l’allocation. Le profil que vous choisissez détermine les bornes d’exposition entre les classes d’actifs.
Profil prudent
Pour un horizon court à moyen et une faible tolérance au risque
Le profil prudent privilégie la préservation du capital. Il est principalement exposé à des supports monétaires et obligataires, avec une part minoritaire d’actions destinée à apporter une dynamique de rendement.
| Horizon de placement recommandé | 3 ANS |
|---|---|
| Allocation cible — actions | 20% MAX |
| Allocation cible — taux | [80% – 100%] |
| SRI agrégé estimé | 2 |
Profil équilibré
Pour un horizon moyen et une tolérance modérée au risque
Le profil équilibré recherche un compromis entre la préservation du capital et la recherche d’une performance régulière sur un horizon de plusieurs années. L’exposition aux actions est intermédiaire ; le solde reste investi en supports obligataires et, accessoirement, monétaires.
| Horizon de placement recommandé | 5 ANS |
|---|---|
| Allocation cible — actions | 50% MAX |
| Allocation cible — taux | [50% – 100%] |
| SRI agrégé estimé | 3 |
Profil dynamique
Pour un horizon long et une tolérance au risque élevée
Le profil dynamique vise une performance plus marquée sur le long terme, en acceptant une volatilité supérieure. L’exposition aux actions est majoritaire ; le solde permet une diversification obligataire et, le cas échéant, monétaire selon la lecture macro-économique du moment.
| Horizon de placement recommandé | 5 ANS |
|---|---|
| Allocation cible — actions | [0% – 100%] |
| Allocation cible — taux | [0% – 100%] |
| SRI agrégé estimé | 4 |
Reporting et documents
- Reporting mensuel ou trimestriel de chaque profil [À UPLOADER].
- Convention de gestion pilotée applicable.
- Conditions générales du contrat d’assurance-vie de votre assureur partenaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Elles sont calculées dividendes et coupons nets réinvestis, nettes des frais de gestion directs et indirects, hors droits d’entrée et de sortie.
Le bloc de performance affiche systématiquement la période, la devise, la mention nette ou brute de frais, la source et la date d’arrêté. Le SRI, la durée de placement recommandée et la classification SFDR du fonds figurent à proximité.
