La gestion pilotée
Communication à caractère promotionnel.
Référence : Position-recommandation AMF DOC-2011-24 (modifiée en février 2022) ; Orientations ESMA34-45-1272 du 2 août 2021.
La gestion pilotée s’adresse aux investisseurs qui souhaitent confier la conduite de leur épargne à une équipe spécialisée, dans un cadre cohérent avec leur horizon et leur tolérance au risque. Trois profils sont proposés. Chacun correspond à une allocation type, ajustée régulièrement par notre équipe en fonction de notre lecture macro-économique.
À qui s’adresse-t-elle ?
La gestion pilotée est accessible via les contrats d’assurance-vie de partenaires sélectionnés. Elle convient à des épargnants qui :
- Disposent d’un horizon de placement supérieur à plusieurs années.
- Souhaitent une allocation diversifiée mais ne pas piloter eux-mêmes les arbitrages.
- Acceptent une part de risque cohérente avec leur profil personnel.
Notre approche pour les trois profils
Les trois profils — prudent, équilibré, dynamique — partagent une même méthode : analyse macro-économique partagée par toute notre équipe, sélection des supports d’investissement selon notre grille interne, ajustement régulier de l’allocation. Ce qui change d’un profil à l’autre, ce sont les bornes d’exposition aux différentes classes d’actifs.
Documents et reporting
Les rapports de gestion des trois profils sont mis à disposition régulièrement. Ils décrivent la composition du portefeuille, les arbitrages effectués sur la période et le contexte qui les a motivés. Vous y accédez via le lien de votre contrat d’assurance-vie ou directement sur ce site.
Frais
Les frais applicables à la gestion pilotée comprennent les frais du contrat d’assurance-vie chez l’assureur partenaire, les frais des unités de compte sous-jacentes, et la commission de gestion pilotée perçue par Montbleu Finance. Le détail tarifaire est explicité dans les conditions générales du contrat et dans la convention de gestion pilotée associée.
